Редакция Finmind · · Обновлено · Время чтения: 7 мин.
Как банк, страховщик или фонд подаёт заявку на аккаунт организации: форма, подтверждение почты, ручная проверка, приглашение владельца, роли и пробный период.
Коротко
Аккаунт организации в Finmind означает одно проверенное юридическое лицо со своими участниками, ролями и журналом аудита.
Подайте заявку на /institutions/apply, указав организацию, её STIR и лицензию, заявителя и цель использования; подача бесплатна.
Заявка попадает на проверку только после подтверждения рабочей почты, а системный администратор проверяет всё вручную.
Пенсионные фонды, банки и страховщики одобряются двумя разными системными администраторами.
Одобрение начинает ознакомительный период; активация следует за оформленным договором, а часть функций пока недоступна.
Начните с бесплатного аккаунта Finmind
Он добавляет список заявок всего рынка и тренировочный симулятор. Тариф Essentials, который оплачивается один раз, добавляет учёт портфеля по выпискам вашего брокера и заявки через ваш собственный брокерский счёт. Premium добавляет оценку стоимости, налоговую декларацию и заявки стоп-лосс.
Как в Finmind работают стоп-лосс и тейк-профит для UZSE: черновик, активация, правило срабатывания, минимальный объём, реальная продажа и тестовый режим.
Finmind создавался прежде всего для частных инвесторов, но банкам, страховщикам, фондам, брокерам и государственным органам тоже нужны данные UZSE и общее рабочее место. Для них есть аккаунт организации: одно проверенное юридическое лицо со своими участниками, ролями и журналом аудита, отдельное от личного аккаунта Finmind каждого участника. В этом руководстве объясняется, как подать заявку, как проходит проверка, что происходит после одобрения и что ещё недоступно.
Публичный обзор для организаций находится на странице /institutions, а форма заявки по адресу /institutions/apply. Подача заявки бесплатна и ни к чему не обязывает: в форме прямо сказано, что подача ничего не согласует и ничего не списывает, потому что условия для организаций согласуются договором.
Кто может подать заявку
Форма предназначена для юридического лица. В ней перечислены такие типы организаций: пенсионный фонд или пенсионный управляющий, инвестиционный фонд или его управляющая компания, управляющий активами, страховщик, банк, брокер, государственный орган, корпоративное казначейство или другое. Заявитель заполняет форму от имени организации. Личный аккаунт Finmind для подачи не нужен: заявка и её страница статуса работают без него.
Организация. Юридическое название, как в государственном реестре, с организационно-правовой формой; тип организации; СТИР, 9-значный идентификационный номер налогоплательщика; номер лицензии и выдавший её регулятор или отметка об отсутствии лицензии с причиной (для государственного органа его учредительный акт); сайт (необязательно) и юридический адрес.
Заявитель. Ваши полное имя, должность, рабочая почта, телефон в формате +998 и наличие у вас права подписывать договоры от имени организации. Если его нет, вы указываете подписанта с должностью и почтой.
Что вы хотите использовать. Хотя бы одна цель использования, ожидаемое число пользователей и, по желанию, сообщение.
Согласие. Согласие на обработку данных для оценки заявки, подтверждение, что вы прочитали условия, и признание того, где хранятся данные: в форме указано, что они хранятся у Contabo GmbH во Франции (ЕС), как сказано в политике конфиденциальности.
Нажмите Подать заявку. Документы, например лицензия или доверенность, через форму никогда не загружаются: если они нужны проверяющему, он запросит их в переписке с поддержкой.
Подтверждение рабочей почты
На указанную рабочую почту приходит ссылка для подтверждения. Заявка попадает в очередь проверки только после того, как вы её откроете, до этого её никто не смотрит. После подтверждения второе письмо приносит ссылку на страницу статуса. Сохраните её: страница статуса не требует аккаунта Finmind и показывает каждый этап с датами: подача, подтверждение рабочей почты, проверка и решение.
Если срок ссылки истёк, страница статуса может отправить новую.
Как проходит проверка
Каждую заявку вручную проверяет системный администратор Finmind. Организация проверяется в государственном реестре, лицензия в реестре регулятора, полномочия подписанта вручную. Автоматические предварительные проверки помогают проверяющему, но никогда не принимают решение. Поскольку проверки ручные, Finmind не называет срок рассмотрения. На каждом этапе вам приходит письмо.
Для регулируемых организаций, то есть пенсионных фондов, банков и страховщиков, одобрение всегда требует двух разных системных администраторов. Когда первый одобрил заявку, на странице статуса написано, что её рассматривает второй.
Проверка может закончиться тремя способами:
Запрошена информация. На странице статуса указано, что нужно исправить или дополнить. Вы исправляете и нажимаете Подать заявку повторно. Пожалуйста, ответьте в течение 30 дней, иначе заявка закрывается как неполная, а новую можно подать в любое время.
Не одобрено. Вам сообщают причину, данные остаются в записи, и новую заявку можно подать в любое время.
Одобрено. Организация проверена, и начинаются следующие шаги.
Почему платформы так тщательно проверяют организации, это отдельная тема. Коротко: проверенное юридическое лицо защищает и саму организацию, и всех, кто полагается на данные, которые она видит.
Этапы на странице статуса
ПодачаФорма отправлена, её пока никто не смотрит.
Подтверждение рабочей почтыВы открываете ссылку, и заявка попадает в очередь проверки.
ПроверкаСистемный администратор Finmind проверяет её вручную. Для пенсионных фондов, банков и страховщиков нужны два разных администратора.
РешениеЗапрошена информация, не одобрено или одобрено. На каждом этапе вам приходит письмо.
После одобрения: владелец и команда
При одобрении человек, указанный как владелец организации, получает приглашение по почте. Приглашение действует один раз и в течение семи дней, и принять его может только аккаунт Finmind с точно таким же подтверждённым адресом почты. Если такого аккаунта Finmind у вас нет, вы создаёте его на этот адрес, подтверждаете и снова открываете ссылку.
Участие в организации и ваш личный аккаунт Finmind остаются раздельными. Организация не видит ничего личного, функции организации никогда ничего не открывают в личном аккаунте Finmind участника, а выход из организации позже ничего не меняет в вашем собственном аккаунте Finmind.
У участников одна из пяти ролей: владелец, администратор, аналитик, наблюдатель и участник по оплате. Владельцев не больше трёх, а последнего владельца нельзя удалить, и он не может выйти сам. Участник по оплате видит договор и счета на оплату и не занимает место.
Для владельцев и администраторов двухфакторная аутентификация обязательна, а организация может потребовать её от всех участников. Пока участник с такой ролью её не включит, из страниц организации ему доступна только страница настройки. Как её включить, объясняет статья о безопасности аккаунта Finmind.
Владельцы и администраторы приглашают коллег по рабочей почте в разделе Участники, где показаны занятые места, открытые приглашения и лимит мест.
Пробный период и активация
Одобрение запускает 14-дневный пробный период. В это время участники пользуются уже включёнными функциями для организаций, только в рабочем пространстве организации. Если период заканчивается без договора, организация приостанавливается, но никогда не удаляется.
Чек-лист настройки на главной странице организации отслеживает, что нужно для активации: двухфакторная аутентификация у каждого владельца, подтверждённые данные организации, записанный договор с лимитом мест, наличие функций и приглашённая команда. Активация намеренно ручная, потому что именно с неё начинаются деньги и обязательства. Действующие условия изложены в условиях для организаций.
Что доступно и чего ещё нет
Доступно сегодня: заявка и проверка, участники и роли с правилом двухфакторной защиты, места, журнал аудита организации, канал поддержки с привязкой к организации и доступ поддержки: сотрудники Finmind должны запросить его, а владелец или администратор должен одобрить его на ограниченный срок, прежде чем сотрудники смогут читать рабочее пространство организации. Единственное исключение это экстренный доступ системного администратора, ограниченный несколькими часами, записываемый в аудит и сообщаемый всем владельцам и администраторам.
Ещё не доступно: собственные портфели организации, доходность и проверки лимитов, отчёты, общие исследовательские заметки, выгрузка данных и API-ключи. На страницах организации они помечены Позже, а на странице /institutions указаны как скоро доступные. Пока Finmind их не включит, они не входят в пробный период.
О том, чем участники уже могут пользоваться лично, рассказывает статья что такое Finmind.
Что доступно и чего ещё нет
Доступно сегодня
Заявка и проверка
Участники и роли с правилом двухфакторной защиты, места
Журнал аудита организации и канал поддержки
Доступ поддержки, который должен одобрить владелец или администратор
Позже
Собственные портфели организации, доходность и проверки лимитов
Отчёты и общие исследовательские заметки
Выгрузка данных и API-ключи
Часто задаваемые вопросы
Нет. Подача заявки ничего не согласует и ничего не списывает. Условия для организации, включая места, функции и срок договора, согласуются договором после одобрения, и до подписания договора ничего не взимается.
Finmind не называет срок, потому что проверки организации, лицензии и подписанта проводятся вручную. На каждом этапе вам приходит письмо, а страница статуса показывает, на каком этапе заявка.
Нет. Ваш личный аккаунт Finmind и участие в организации разделены. Организация видит ваше участие, роль и действия в её рабочем пространстве, но никогда не видит ваш личный портфель, брокерский счёт или другие личные страницы.
Владельцы и администраторы управляют тем, кто видит и меняет данные организации, поэтому одного украденного пароля не должно быть достаточно. Пока двухфакторная аутентификация не включена, такой участник может открыть только страницу настройки.
Эта статья носит образовательный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Инвестиции в ценные бумаги связаны с риском, в том числе с потерей вложенных денег.
Что умеет лаборатория AI-торговли Finmind сегодня: виртуальный режим, предложения, тесты на истории, жёсткие лимиты и мандаты с суммой для одной стратегии.
